Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое инфляция — виды, причины и последствия инфляции». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Вся антиинфляционная политика делится на активную, которая способна ограничить обесценивание денег и повышение цен, а также адаптивную, которая видит своей целью смягчение последствий инфляции. Стоит сказать, что в современных условиях правительствам развитых стран весьма удачно удаётся справляться с инфляционными процессами, а также контролировать их и управлять ими.
Инфляцию провоцируют различные факторы экономики. Причины её очень разнятся. Однако самым главным основанием для инфляции является несоответствие денежной и товарной масс.
Разделяют внутренние и внешние причины инфляции.
Внутренние причины:
- Деформация структуры экономики, которая проявляется в существенном отставании отраслей, производящих потребительские товары и услуги.
- Дефицит государственного бюджета.
- Рост госдолга, который сокращает покупательную способность национальной валюты, что обострённо влияет на дефицит бюджета государства.
- Неоправданная денежная эмиссия.
- Опережающий рост заработной платы по отношению к росту производительности труда.
- Диспропорции в экономике, которые возникают в ходе экономического цикла.
- Повышение уровня налогов, процентных ставок, которые уменьшают стимул инвесторов.
- Монопольное положение на рынке крупных производителей, которые устанавливают монопольно высокие цены.
- Увеличение уровня цен для компенсации ожидаемых убытков.
- Инфляционные ожидания.
Внешние причины следующие:
- Колебания цен на мировом рынке. Сюда включаются рост мировых цен на импортируемые товары, которые влияют на инфляцию, снижение мировых цен на экспортируемые товары, которые сокращают поступления в бюджет от внешней торговли.
- Ухудшение условий торговли на международном рынке товаров и услуг.
- Сокращение поступлений от внешней торговли.
- Отрицательное сальдо платёжного и внешнеторгового баланса.
Также выделяют инфляцию в зависимости от факторов, которые её провоцируют. Согласно этой градации, бывает инфляция спроса и инфляция издержек. Для инфляции спроса характерен чрезмерный спрос в условиях приближения к полной занятости. Инфляция издержек характеризуется повышение средних издержек на единицу продукции и снижением совокупного предложения, что становится причиной одновременного роста инфляции и безработицы в момент спада производства. Такое явление в экономике называют стагфляция.
Мы определили, что инфляция изменяется из-за дисбаланса между совокупным спросом и предложением. Посмотрим, почему появляется дисбаланс.
- Ставка рефинансирования. Центральный банк дает деньги кредитным организациям в долг под определенный процент — уровень ставки рефинансирования. Чем ниже ставка, тем доступнее кредиты для населения. Кредиты — источник дополнительных денег на рынке.
- Монополизация рынка. Монополии диктуют цены при слабой антимонопольной политике и влияют на уровень инфляции через стоимость потребительской корзины. Грубо говоря, растут цены на услуги монополий, повышается стоимость потребительской корзины, растет инфляция.
- Дефицит государственного бюджета. Когда расходы превышают доходы, государство начинает печатать деньги либо продает долговые ценные бумаги населению и банкам. Так в свободном обороте появляется больше денег при том же уровне товарооборота.
- Расходы на военные нужды и ЧС. Расходы государства в военный период и чрезвычайных ситуациях приводят к непроизводительному потреблению национального дохода. Растет количество денежной массы без увеличения товарооборота.
- Девальвация национальной валюты. Когда падает курс рубля, повышается стоимость импортных товаров. Усиливается экспорт, из-за чего сокращаются внутренние предложения товаров. Это приводит к повышению внутренних цен и росту стоимости потребительской корзины.
- Инфляционные ожидания. В условиях повышения уровня цен население запасается товарами, ожидая, что их стоимость продолжит расти. В результате совокупный спрос быстро увеличивается. Это стимулирует дальнейший рост стоимости потребительской корзины.
Все случаи инфляции можно классифицировать по ряду признаков:
1. По механизму возникновения:
а) инфляция спроса — порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объёмом производства (дефицит товара).
б) инфляция предложения (издержек) — рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов (повышение издержек на единицу продукции сокращает объём предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен).
2. По форме проявления:
а) открытая инфляция — ничем не сдерживаемый, свободный и продолжительный рост цен (характерна для рыночной экономики).
б) скрытая (подавленная) инфляция — государство устанавливает жесткий контроль над ценами в условиях товарного дефицита (в данном случае обесценивание денег выражается в дефицитах и очередях; растут цены на «черных рынках»).
в) инфляционный шок – одномоментное резкое повышение цен.
3. По сфере распространения:
а) локальная инфляция – рост цен происходит в границах одной страны.
б) мировая инфляция – охватывает группу стран или всю мировую экономику.
4. По темпам роста цен:
а) ползучая (умеренная) инфляция – цены растут медленно, но неуклонно (до 10% в год).
б) галопирующая инфляция – быстрый рост уровня цен (от 10 до 100-200% в год).
в) гиперинфляция – катастрофический рост цен (до 500-1000% в год).
Особенности российской потребительской корзины
В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.
Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.
Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.
Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.
Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.
Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.
Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.
Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.
Инфляция вызывается монетарными и структурными причинами:
- монетарные: несоответствие денежного спроса и товарной массы, когда спрос на товары и услуги превышает размер товарооборота; превышение доходов над потребительскими расходами; дефицит государственного бюджета; чрезмерное инвестирование — объем инвестиций превышает возможность экономики; опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда;
- структурные причины: деформация народно-хозяйственной структуры, выражающаяся в отставании развития отраслей потребительского сектора; снижение эффективности капиталовложения и сдерживание роста потребления; несовершенство системы управления экономикой;
- внешние причины — сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса.
Структурную инфляцию вызывает макроэкономическая межотраслевая несбалансированность. Среди институциональных причин инфляции можно выделить причины, связанные с денежным сектором, и причины, связанные с организационной структурой рынков. В целом данная совокупность причин выглядит следующим образом:
1. Монетарные факторы:
- неоправданная эмиссия денег для краткосрочных нужд государства;
- финансирование бюджетного дефицита (может осуществляться за счет денежной эмиссии или за счет займов в центральном банке).
Разница между инфляцией и дефляцией
Инфляция относится к значительному росту общих цен на реальные товары в экономике. Экономисты используют различные индексы цен для изучения этого явления. Некоторыми из общих индексов, которые используются для понимания изменения цен, являются индекс потребительских цен, индекс оптовых цен и индекс цен потребительских расходов. Умеренный рост уровня инфляции полезен для экономики, однако, если его не контролировать должным образом, он может нанести серьезный ущерб экономике. Дефляция — это явление, при котором совокупный уровень цен значительно снижается, что часто приводит к отрицательному уровню инфляции. Уровень инфляции менее 0% описывается как дефляция; поэтому, чтобы избежать такой отрицательной ставки, центральные банки не позволяют инфляции упасть ниже определенного стандартного уровня. Консенсус по стандартному уровню инфляции в развитых странах составляет около 2%, и центральные банки гарантируют, что ставка не упадет ниже 2%, вмешиваясь в свою денежно-кредитную политику.
Формула измерения и расчёта инфляции
Вышеупомянутые варианты индексов цен могут использоваться для расчета величины инфляции между двумя конкретными месяцами (или годами). Хотя многие готовые калькуляторы инфляции уже доступны на различных финансовых порталах и сайтах, всегда лучше знать основную методологию, чтобы обеспечить точность и четкое понимание расчетов.
Уровень инфляции в процентах = (окончательное значение индекса ИПЦ / начальное значение ИПЦ) * 100
Допустим, вы хотите знать, как изменилась покупательная способность 10 000 долларов в период с сентября 1975 по сентябрь 2018 года. Данные индекса цен можно найти на различных порталах в табличной форме. Из этой таблицы возьмите соответствующие цифры ИПЦ за данные два месяца. В сентябре 1975 года оно составляло 54,6 (начальное значение ИПЦ), а в сентябре 2018 года — 252,439 (окончательное значение ИПЦ). 3 Добавление формулы дает:
Уровень инфляции в процентах = (252,439 / 54,6) * 100 = (4,6234) * 100 = 462,34%
Поскольку вы хотите узнать, сколько будет стоить 10 000 долларов за сентябрь 1975 года в сентябре 2018 года, умножьте процентную ставку инфляции на сумму, чтобы получить измененную долларовую стоимость:
Изменение долларовой стоимости = 4,6234 * 10 000 долларов США = 46 234,25 долларов США.
Это означает, что 10 000 долларов в сентябре 1975 года будут стоить 46 234,25 доллара. По сути, если вы приобрели корзину товаров и услуг (согласно определению ИПЦ) на сумму 10 000 долларов в 1975 году, такая же корзина будет стоить вам 46 234,25 долларов в сентябре 2018 года.
Современный термин «инфляция» (от латинского слова inflation — вздутие, разбухание, разводнение) был позаимствован из медицины.
Применительно к денежному обращению это слово стали употреблять лишь в XIX веке в период гражданской войны в США 1864-1865 гг. В то время неразменные казначейские обязательства США, которые называли «гринбеки» в 1864 г. обесценились сразу на 60%.
Приоритет введения в научный оборот термина «инфляция» приписывают А.Дельману, издавший в 1864 г. в Нью-Йорке пропагандистский памфлет «Предупреждение народу: Бумажный пузырь».
Первоначально под инфляцией понималось всякое расширение денежного обращения, каковы бы не были его последствия. Затем инфляцию определяли как переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост цен. Во второй половине прошлого столетия в экономической науке появился многофакторный подход к инфляции. Инфляцию стали считать не просто денежным, но и общеэкономическим феноменом, поскольку динамика денежных параметров предопределяется глубинными процессами общественного воспроизводства и проводимой экономической политикой.
В конце 70-х годов прошлого столетия Л. Красавина сформулировала своё определение и понимание инфляции: сущность инфляции состоит в нарушении закона денежного обращения; причинами инфляции служат диспропорции в процессе общественного воспроизводства и экономическая политика; формы проявления инфляции — избыток денежной массы в обращении по сравнению с потребностями оборота и обесценение денег.
Следовательно, инфляцию нельзя определять только как нарушение закона денежного обращения.
Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило и в наше время:
«Инфляция — это устойчивый рост цен, приводящий к обесценению денег, что отрицательно влияет как на положение населения, так и на общественное воспроизводство: экономический рост, циклы, инвестиции и сбережения»
«инфляция — это такое повышение уровня цен, при котором наблюдается обесценение денежной единицы, т.е. снижение ее покупательной силы.»
«Инфляция возникает в условиях дисбаланса товарно-денежных потоков в экономике. Например, при сокращении товарного предложения в условиях стабильности денежной массы в обращении. И, наоборот, развитие экономики, рост производства товаров и услуг требуют адекватного денежного покрытия для обеспечения нормального процесса обмена. При недостатке денежной массы товары и услуги на рынке не найдут своего потребителя. В результате экономическое равновесие нарушится, развитие страны замедлится. Поэтому инфляция — это многофакторный процесс, и рассматривать ее нужно, учитывая влияние всех факторов, определяющих как производственную, так и непроизводственную сферы экономики. Основные меры по преодолению инфляции вытекают из анализа всех причин, ее порождающих, а не только монетарных.»
Если говорить о факторах, влияющих на инфляцию, то выделяют денежные и не денежные факторы:
К денежным факторам следует отнести: темпы прироста денежной массы, величину спроса на деньги, динамику временных лагов и темпы изменения реального производства.
Но инфляция очень часто является результатов общественных потрясений, политических и социальных конфликтов, когда нарушается устойчивость всей экономической системы. Например, в России это такие события как Октябрьская революция и последовавшая за ней Гражданская война, когда экономика страны была расстроена эмиссией кредитных билетов для покрытия дефицита государственного бюджета.
Нужно знать, что экономика не живет какой-то своей собственной жизнью в режиме автоматизма, а управляется людьми. Поэтому существует еще один важный фактор, который имеет определенное явление на инфляционные процессы — психологический фактор. Как показывает мировой опыт, инфляция во многом зависит от общественной психологии, от стереотипов потребления, от настроений в обществе. Не случайно в экономической науке появился термин «инфляционные ожидания».
То есть инфляция может быть вызвана не только объективными, но и субъективными факторами: чрезмерным воздействием государственной власти, недальновидной финансовой политикой. «Инфляция не обрушивается на нас как проклятье или трагически роковое событие. Она всегда вызывается легкомысленной или даже преступной политикой».
В книге «Благосостояние для всех» он писал: «Я хотел, чтобы в германском народном хозяйстве укрепилось такое умонастроение, под влиянием которого каждый покупатель обдумывал бы самым обстоятельным образом, действительно ли не слишком высока цена товара, который он желает приобрести.
С другой стороны, всякий, кто что-либо производит или предлагает, еще раз должен бы подумать, оправдана ли его цена с точки зрения требования о сохранении устойчивости цен и обеспечения прочности нашего народного хозяйства в целом».
Таким образом, инфляция это сложное, многофакторное, социально-экономическое явление. Развитие товарно-денежных отношений породило феномен инфляции, сущность которой состоит в особом характере отношений между соответствующими компонентами хозяйственного обращения, то есть денежным и товарным.
Межнациональные отношения и национальная политика.
Деньги и денежные средства.
Почему дефляция опасна для экономики?
С одной стороны, повышение покупательной способности – благо для населения. Вчера ты мог купить на 100 рублей условный килограмм колбасы, сегодня – уже 1,2 килограмма. А если взглянуть со стороны производителя?
Вчера ты за килограмм получал 100 полновесных рублей, а сегодня – только 80. Да, снизились цены на сырье, можно попробовать снизить зарплату (это тоже не всегда легко сделать), но сжатие денежной массы неизбежно приведет к замедлению развития предприятия, потому что бесконечно снижать цену невозможно, а зарплату тем более. Значит, часть предприятий закроется. Но и выжившим компаниям придется сокращать производство и персонал, уменьшение зарплат приведет к сокращению налоговых отчислений и экономической стагнации целых отраслей.
По форме протекания инфляцию можно охарактеризовать как открытую или скрытую.
- Открытая: проявляется в постоянном повышении цен и уменьшении покупательной способности населения.
- Скрытая (подавленная): проявляется в возникновении недостатка на рынке товаров постоянного спроса или искусственном ограничении отпуска такого рода товаров потребителям. Правительство жестко контролирует стоимость продуктов, поддерживая относительное социальное спокойствие в обществе и выигрывая этим время для решения накопившихся проблем. Дефицит некоторых товаров удовлетворяется при помощи «черного рынка».
По интенсивности протекания выделяют следующие типы инфляции:
- ползучая (по другому — умеренная);
- галопирующая;
- гиперинфляция.
Какова в России реальная инфляция?
Как информировал население Центральный банк РФ, инфляция в России в 2020 году превысила ожидания (4%) и достигла 4,9% в среднегодовом исчислении. Это вполне коррелируется с изменением курсов доллара и евро и стоимостью потребительской корзины. По отдельным группам товаров (продовольствие) рост цен более заметен, до 6,7%.
Но начало 2021 года обозначилось ростом инфляции в среднегодовом исчислении до 5,19% в январе (0,7% за месяц). Усиление инфляционных тенденций в начале года — обычное явление, хотя выше 5% она поднялась впервые с начала 2019 года.
Это свидетельствует, что правительству удается поддерживать уровень инфляции на выгодном для экономики уровне. Этому способствуют хорошие результаты внешнеэкономической деятельности и ослабление санкционного давления в результате принятых мер по государственной поддержке наиболее пострадавших от санкций отраслей.
Основные термины и понятия
Денежный всеобщий эквивалент. Мера стоимости. Средство обращения. Средство накопления. Средство платежа. Бумажные деньги. Банкнота. Вексель. Чек. Кредитная карточка. Электронные деньги. Денежная масса. Денежный агрегат. Валютный курс. Конвертируемость денег. Инфляция. Антиинфляционная политика.
|
Показатель |
1991 |
1992 |
1993 |
1994 |
1995 |
1996 |
1997 |
1998 |
1999 |
|
Индекс потребительских цен, в % к предыдущему году |
390,0 |
2100,0 |
10 256,0 |
501,0 |
281,7 |
139,7 |
110,1 |
120,0 |
119,2 |
|
Показатель |
2000 |
2001 |
2002 |
2003 |
2004 |
2005 |
2006 |
2007 |
|
|
Индекс потребительских цен, в % к предыдущему году |
125,8 |
106,1 |
99,4 |
108,2 |
112,3 |
109,4 |
111,6 |
116,6 |